Незаконната финансова дейност е достигнала приблизително 4,4 трилиона долара през 2025 г., според ново проучване на Nasdaq Verafin. Анализаторът оценява глобалните загуби от измами и банкови схеми на 579,4 милиарда долара.
Констатациите са подробно описани в Доклада за глобалните финансови престъпления на Nasdaq Verafin за 2026 г., базиран на моделиране на данни на фирмата, проучване сред повече от 500 специалисти по финансови престъпления и интервюта с висши ръководители. Това е второто издание от поредицата.
Незаконната дейност се е увеличила с 1,3 трилиона долара от 2023 г. насам, което представлява годишен темп на растеж от 19,2% за две години, казва Nasdaq Verafin. Цифрите обхващат множество категории престъпления, които генерират приходи, преминаващи през финансовата система.
Загуби от измами
Преките глобални загуби от измами и схеми за банкови измами възлизат на 579,4 милиарда долара. Налице е годишен темп на растеж от 19,3% през последните две години. Загубите от измами нарастват повече от два пъти по-бързо от банковите “схеми“, установи докладът.
Анализаторите свързват нарастването на измамите с престъпното внедряване на изкуствен интелект, наред с други технологични постижения, прилагани за използване на уязвимости във финансовата система.
Резултатите от проучването предизвикват дълбока тревожност. Докладът твърди, че 90% от анкетираните специалисти по финансови престъпления са наблюдавали увеличение на атаките, опосредствани от изкуствен интелект, в своята институция през последните две години.
AI и координация
Nasdaq Verafin описва комбинацията от по-големи обеми, по-бързо развиващи се техники и по-масово използване на изкуствен интелект като “системно предизвикателство за банките и други финансови институции”.
„В момента сме в разгара на пълномащабна криза с финансовите престъпления, задвижвана от престъпни мрежи, които използват изкуствен интелект, за да ускорят измамните си стратегии и да работят с мащаба и координацията на мултинационалните корпорации“, каза Стефани Чемпиън, изпълнителен вицепрезидент и ръководител на Nasdaq Verafin.
Все пак същата технология, която престъпниците използват, може да се превърне и в ключов инструмент за защитниците.
„Докато изкуственият интелект се е утвърдил като ключов инструмент в ръцете на престъпниците, индустрията признава потенциала на технологията да се превърне в най-ценния ѝ актив в борбата с финансовите престъпления”, коментира Чемиън.
„Авангардните технологии, съчетани с подобрено публично-частно и частно-частно сътрудничество, създават мрежов ефект, увеличавайки обхвата на нашите колективни усилия и помагайки за премахване на престъпниците от финансовата система завинаги“, допълни тя.
Финансовите институции ще имат главна роля за откриване и прекъсване на незаконните потоци. Същевременно докладът отбелязва, че банките не могат да се справят с проблема сами.
Анализаторите призовават за координирани действия между секторите, които са част от екосистемата на финансовите престъпления или са изложени на нея.
